上海银行:提升专业服务能力,助力科创中心建_毕节新闻网 

上海银行:提升专业服务能力,助力科创中心建

时间:2018-03-09 20:43 点击:

为贯彻国家创新驱动战略,全力支持上海科创中心建设,作为总部设立在上海的股份制商业银行,上海银行立足于自身业务定位与优势特色,开展了面向科创企业的综合金融服务创新实践,不断提升自身能力、增强内部动力,强化银政合作,支持了一批战略新兴产业领域的重大项目落地, 为张江科学城、紫竹、漕河泾、嘉定、临港等一批高科技产业园区建设提供了全方位金融服务。

以专营机构为载体实施组织体系创新

围绕上海科创中心的战略定位,上海银行紧跟政策导向,将科创金融提升到经营转型的战略高度予以重视,并纳入全行三年发展规划,积极探索组织体系的创新。

一是培育特色业务支行。在专营机构的探索上,上海银行目前已经设立浦东科技支行,专业服务科创企业,目的就是通过专营机构先行先试,为全行推广科创金融提供范本和经验。目前,浦东科技支行找准自身客户定位,优先支持成长早期和A、B轮融资的科技型企业,重点针对新一代信息技术、医疗健康两大行业开展服务,已积累一批客户和服务经验,实现了快速增长,为美年大健康、绿郎建筑科技等上市公司提供一揽子综合金融服务。此外,上海银行正在积极探索在上海地区6家分行及北京、深圳分行等科创企业集聚的地区,设立科创金融特色业务支行,形成科创金融服务网络。

二是推进投贷联动体制完善。作为银监会指定的首批10家开展科创企业投贷联动试点银行之一,上海银行已向监管部门报送试点方案,申请设立投资子公司为科技类企业提供股权投资服务,目前正在等待批复过程中。同时,上海银行充分发挥综合化经营优势,与子公司上银国际(深圳)有限公司(以下简称“上银国际深圳”)合作,探索相应的投贷联动业务,通过集团内部联动来平衡整体收益与风险。截至2017年末,上海银行通过“贷款+外部直投”模式向25家科创企业提供了投贷联动信贷支持;与上银国际深圳合作,通过 “贷款+远期权益”模式向4家科创企业提供了投贷联动支持。此外,还在积极筹划与上银国际深圳等专业投资机构合作,设立“上海上银科创金融专项基金”,提升服务科创企业的能级。

搭建多渠道科创金融综合服务平台

为了更好地服务科技企业,上海银行积极联合各类政府、科研院校、产业园区、中介机构等,致力于搭建开放式的科创金融合作平台,形成有机的科创金融生态环境。

加强与政府、监管部门合作。探索与科委、经信委、发改委、监管等部门建立协作机制,紧跟政策变化,积极参与科创企业服务体系创新。2017年下半年,上海银监局与市国税局共同搭建银税互动平台,上海银行积极参与该平台建设,成为首批签约银行,并利用该平台,推出了针对上海地区50万户纳税信用评级在B级以上小微企业的“银税保”产品,基于中小企业在线提供的纳税申报财务信息,为企业提供便捷贷款支持。

与担保机构合作丰富产品体系。上海银行与担保机构合作业务起步早、合作层面广、总体质量较好。2016年,上海银行积极参与上海中小微企业政策性融资担保基金筹建工作,成为首批签约合作银行,担保基金项下业务规模连续两年位列本市各合作银行首位。通过与市担保基金合作,形成“担保基金+区/县政府”、“担保基金+各大园区”等多方业务机制,并创新推出了“投贷保”、“知识产权保”、“专精特新”专项方案、“EN贷”专项方案等多款专项科创金融服务产品。截至2017年12月底,上海银行与市担保基金合作累计服务科创企业172户,至今未发生一笔业务代偿以及不良贷款。

对接各类科技企业服务机构。一方面,积极与政府相关部门、产业基金合作,提升批量服务能力。2017年,上海银行与政府主导的上海双创基金开展合作,通过结构性融资安排参与相关产业基金支持的各类科技型企业融资,为政府引导基金提供资金放大效应;今年年初,上海银行与松江区人民政府、上海双创投资中心、启迪控股股份有限公司就启迪双创产业基金合作、G60科创走廊建设合作等内容签署了四方战略合作协议,用于支持松江区由“松江制造”向“松江创造”转型。另一方面,进一步整合资源,加强与科技园区合作,创新合作模式。近期,上海银行将与临港集团进一步加深科创金融战略合作,围绕临港集团的“6+2+2”科创金融发展规划,共同打造集“融资+融智+融商”多元化的“临港上银科创金融示范区”,通过全面提高金融服务覆盖面和支持力度,吸引各类创新企业在临港快速集聚和发展,进一步完善高科技产业链建设,促进科技产业和科创金融业务可持续发展,构建科技金融服务生态圈。

围绕企业生命周期打造产品与服务体系

提供覆盖科创企业全生命周期的专项产品与服务。在分析科创企业不同生命周期特点基础上,上海银行针对初创期、成长期、成熟期的企业,分别提供具有针对性的金融服务产品。针对高成长的科技型中小企业,上海银行早在2000年就全国首家推出“小巨人”培育计划,配备专业团队、专门流程,围绕企业各项金融需求度身定制专业化的综合金融服务方案。历年“小巨人”企业中已有111家企业在深圳中小板、创业板、全国中小企业股份转让系统(新三板)、上股交E板等挂牌上市。针对成熟期企业,上海银行帮助企业对接多层次资本市场,打造“股、贷、债”一体化解决方案,提供包括财务顾问、债权融资、股权融资在内的一体化综合服务。

积极开展产品创新。围绕科创企业轻资产、无抵押的特点,上海银行提供信用贷、科技履约贷、知识产权质押贷、远期共赢利息业务等灵活融资安排。此外,为支持上海科技创新人才政策,上海银行计划近期针对符合政策的个人推出专属金融服务。

完善适合科创金融发展的体制机制

完善考核激励和资源配置机制。上海银行在一般绩效考核和资源配置基础上,进一步加大对以科技型企业的倾斜。未来,上海银行将进一步加强对科创金融的差异化考核力度,鼓励各个分行培育科创金融服务特色;加强对科创金融人才队伍的培育,建设专业化的营销、审批、中后台支撑团队。

完善风险管理机制。一方面,在加强主动风险管理中,优先支持战略新兴产业及高科技企业,优化评审准入流程,持续压缩“两高一剩”行业贷款规模,不断优化业务结构。另一方面,对符合一定条件的科技型中小企业贷款,实行差异化不良容忍机制,鼓励经营单位开展科技金融业务。

不忘初心,方得始终。今后,上海银行将继续围绕上海市“推进上海科创中心建设”这项战略任务,创新思维模式,紧紧围绕上海未来重点发展的高科技领域,结合线上化、平台化、数字化趋势,持续创新服务渠道、方式、技术,提升科技金融产品服务针对性、有效性,为更多的科技型企业客户提供更加优质的金融服务,为支持上海地方经济结构调整和产业升级发展贡献力量。